80万欠款缩水“分身术”揭开真相

[ 时间:2013-06-27 09:31:31 | 浏览:3594次 | 来源:温州都市报 ]
80万欠款缩水“分身术”揭开真相
明明是80万欠款的债务,没想到法院判决下来,作为债权人的吴先生仅仅拿到了4万元。巨额债务严重缩水的背后,居然隐藏着一个精心设计的“阴谋”,而最终让这个“阴谋”露出马脚破绽的,是拙劣的“分身术”。

被利用的少年友谊

瑞安的吴先生是一名商人,现年42岁,从事鞋类经营,平时为人也挺仗义。2010年7月,蔡某(男,42岁,瑞安莘塍街道人)找到了他,蔡某显得异常着急,他说最近在做某某大生意,但是在资金周转上出现了一点问题,想让吴先生借钱以解燃眉之急。由于蔡某是从小玩到大的朋友,关系一直以来也很不错,再加上蔡某信誓旦旦地表示,钱借过来就是临时周转一下,过几天马上就归还,于是,吴先生就一口答应了下来,并于7月2日以银行转账的方式给蔡某汇去了80万元的现金。

很快2天过去了,吴先生见蔡某一把钱借走就没了下文,而且自己做生意也需要大笔资金,于是他就找到蔡某向其索要欠款,不料蔡某推脱说自己暂时还不出钱。为了稳妥起见,吴先生就让蔡某当场写下了欠款80万元的欠条,蔡某则表示一定会尽快将钱还清。一转眼到了12月份,蔡某不仅没有还钱,还偷偷跑到外地躲了起来,吴先生越来越觉得事情有点不对劲,他开始怀疑这个少年朋友是不是骗了他。

无奈之下对簿公堂

为了让蔡某还钱,吴先生想尽了办法,但蔡某始终东躲西藏不肯露面。2011年5月初,外出近半年的蔡某终于回到了瑞安,吴先生闻讯后赶紧过去找到了他。这时候的蔡某却显得很淡定,他说:“除了你之外,其实我还欠了很多人的钱,但我做生意亏了,根本还不了这么多钱,你要钱的话就去起诉吧。”

吴先生听到这话大吃一惊。为了减少和挽回自己的经济损失,2011年5月19日,吴先生向瑞安市人民法院提起诉讼,要求蔡某偿还所欠80万元债务。同年9月6日,法院判决蔡某如数偿还给吴先生80万元债务,月利息1.5%。但蔡某拒不执行法院判决,继续跑到外地玩起了“人间蒸发”。12月7日,百般无奈之下的吴先生向法院提出申请,要求强制执行蔡某的财物,瑞安市人民法院予以受理并立案执行。2012年6月,蔡某位于瑞安莘塍街道仙甲村的房子被法院依法拍卖,得款40.9万元。但是令吴先生大失所望的是,他只从这40.9万元中分到了4万元。

债务疑云谜团重重

拍卖房子所得的40.9万元,为什么吴先生只分到区区4万呢?原来除了吴先生之外,蔡某还欠下其他很多人的债务,那些人也都同时向法院起诉了。蔡某的房子被拍卖后,法院按照各债权人在总债务中所占的比例,对40.9万元进行了分割和偿还。从起诉的情况看,蔡某一共欠下了十几个人共800多万元的债务,吴先生的80万元债务占了总债务的10%不到,所以按照比例计算,他最终只能从这40.9万中分配到了4万元。

分配到的金额之少让吴先生无比失望,但同时,他的心里也产生了不小的疑问。吴先生私下了解到,参与分配40.9万元的其他债权人很多都是蔡某的亲戚,而且他们提出起诉的时间也都非常集中。更令吴先生生疑的是,法院开庭的时候,这么多的债权人无一例外居然全部没有出庭,仅仅委托了一名代理律师。种种迹象让吴先生怀疑,其中的很多债务很可能是蔡某和某些“债权人”串通后伪造的。

“分身术”说出了秘密

2012年10月,吴先生带着满腹的质疑走进了瑞安市人民检察院,向相关部门反映了此事。检察院经调查后也发现了诸多疑点,并认为此案确实存在伪造证据、妨害作证的嫌疑。今年2月25日,瑞安市人民检察院将该案移送至瑞安市公安局,瑞安警方正式对案件展开全面侦查。

民警发现,案件中所有的债权人都提供了蔡某亲笔写下的欠条,金额每笔从10万到数十万不等。为了佐证所有债务的真实性,所有债权人都提供了银行取款清单,并说明其中某笔款项就是当初取出来后借给蔡某的,而蔡某也全部认可了这些债务。这一切看起来严丝合缝,毫无破绽,但民警还是发现了蛛丝马迹。负责办案的瑞安市公安局刑侦六中队民警陈杰说:“每一笔款项都有银行清单,都有欠条,能提供这样完整甚至可以说是完美的证明资料,其本身就已经让人生疑了。”在调查中民警又发现一个疑点,近20笔款项从银行取出后,都没有转入借款人蔡某银行账号的记录。对此蔡某解释说,这些钱每次都是当面数清后借走的,因此都没有通过银行汇款转账的方式。

蔡某的解释看起来合情合理,但还是百密一疏露出了马脚。缪某,女,45岁,瑞安莘塍街道人,系蔡某的表姐。根据案件中提供的欠条、银行取款清单等材料显示,2009年11月至2010年6月期间,缪某分4次共借给了蔡某55万元,其中2010年5月26日借给了蔡某15万元。按照缪某和蔡某两人的说法,缪某当天从银行取出了15万元后就当面交给了蔡某,且有当场写下的欠条为证。然而在细致的调查中,警方却发现了重大破绽,经查明,2010年5月26日当天,蔡某正在1500多公里外的河南郑州。难道蔡某会“分身术”?很明显,蔡某和缪某都在撒谎。

阴谋是这么出炉的

警方以此为突破口,顺藤摸瓜、层层推进,迅速查明了蔡某等人相互串通伪造欠条,并通过提起虚假诉讼最终为自己谋取不法利益的犯罪事实。2013年3月开始,瑞安警方通过缜密侦查,逐步查明了各涉案人员的落脚地点。3月12日上午7时许,警方兵分四路展开统一抓捕,犯罪嫌疑人缪某、傅某(男,35岁,住莘塍街道,系蔡某小舅子)、章某(男,37岁,住瑞安上望街道,系傅某小舅子)和陈某(男,33岁,住瑞安锦湖街道,系蔡某外甥);3月19日上午,犯罪嫌疑人张某(男,47岁,住莘塍街道,系蔡某表哥)向警方投案自首;3月20日,犯罪嫌疑人颜某(男,40岁,住锦湖街道,系朋友)被警方抓获归案。3月21日,迫于压力的犯罪嫌疑人蔡某与其妻傅某(女,41岁,瑞安莘塍街道人)向警方投案自首。至此,案情水落石出。

犯罪嫌疑人蔡某,男,43岁,瑞安莘塍街道人,初中文化,无固定职业。由于是家中独子,蔡某从小就养尊处优、饱受溺爱,长大成人后又沾染上了赌博的恶习,只是偶尔才短暂工作。常言道:十赌九输。常年厮混于地下赌场的蔡某早已经输得身无分文、血本无归,为了供自己花销和豪赌,他开始频繁地向亲友借钱,由此陷入了“借钱-输钱-再借钱-再输钱”这样的恶性循环,最终欠下了500多万的巨额债务。由于无力偿还,蔡某只好选择东躲西藏逃债。

2011年开始,包括上文吴先生在内的多名债权人相继向法院提起了要求蔡某偿还债务的诉讼。此时,蔡某所有的财产也就只剩下仙甲村一间房子,卖掉的话也就值40多万,远远不够用来还债。眼看自己将要一无所有,蔡某就和妻子傅某商量,打算通过伪造债务的方式为自己保留点积蓄。夫妻两人先后找到亲戚缪某、陈某、傅某等6人,说自己家濒临破产,法院要拍卖他们的房子,为了给自己留点钱,想让他们帮忙“作假”,伪造一部分债务。缪某等6人也知道这样做不妥,但是碍于亲戚情面就答应了下来。为了使这些“假债”做得更加逼真,缪某等6人都去银行打印出近年来的取款清单,蔡某则根据清单,选择一些较大的取款额度作为自己的“借款”,并直接将这些取款日期当做借款日期伪造了欠条。为达到掩盖资金流动踪迹的目的,他又想出了每次都是当面借款的托辞。在缪某等6人的协助下,蔡某夫妇伪造了十多笔共250余万元的虚假债务。2011年年底至2012年年初,缪某等6人分别向法院起诉蔡某要求其“还钱”。在房子被拍卖后所得的40.9万元中,这笔250余万元的假债共分配到了十多万元。

作假者的可悲下场

尽管蔡某夫妇处心积虑,并如愿拿到了十一多万元,但他们实际并没有捞到多大的好处。据了解,仅仅律师代理费和相关的诉讼费用就已经花去了七八万元。案件败露后,蔡某夫妇已经全部退还了这十多万元。蔡某夫妇以及帮助他们共同作假的缪某等6人也全部因涉嫌妨害作证罪面临刑事处罚,目前,8名犯罪嫌疑人全部被瑞安警方采取刑事强制措施。

6月7日,瑞安市人民法院重新开庭审理了蔡某欠款一案,对40.9万元的拍卖所得也将重新进行分割和分配。

】 【打印繁体】 【投稿】 【关闭】 【返回顶部
[上一篇]主合同有效,抵押无效时 担保人要.. [下一篇]老朋友借贷闹纠纷 塘下法庭搭起信..

评论
称呼:
验 证 码:
内容: